තම හෙළි නොකළ ආදායම සහ වත්කම් ස්වේච්ඡාවෙන් හෙළිදරව් කරන පුද්ගලයින් සඳහා බදු සමාව ලබා දීම අරමුණු කරගත් 2021 සැප්තැම්බර් 7 දින සම්මත කරන ලද නව මුදල් පනත පිළිබඳව ට්රාන්ස්පේරන්සි ඉන්ටර්නැෂනල් ශ්රී ලංකාව දැඩි කනස්සල්ලට පත්ව සිටී.

එවැනි උත්සාහයන් මැඩපැවැත්වීම සඳහා නියාමන බලධාරීන් අතිරේක පියවර නොගත හොත් මුදල් විශුද්ධිකරණය සඳහා මෙම පොදු සමාව යෝජනා ක්රමය අනිසි ලෙස භාවිතා කළ හැකි බවට ටීඅයිඑස්එල් අනතුරු අඟවයි.

2012 දී මුල්‍ය ක්‍රියාකාරී කාර්‍ය බලකාය (FATF) ස්වේච්ඡා බදු අනුකූලතා වැඩසටහන් වලදී මුදල් විශුද්ධිකරණය (AML) සහ ත්‍රස්ත විරෝධී මූල්‍යකරණය (CTF) කළමනාකරණය කිරීමේ පහත සඳහන් හොඳම භාවිතයන් තුන හඳුනා ගත්තා.

මුදල් විශුද්ධිකරණය/ ත්‍රස්තවාදී මූල්‍යකරණ අවදානම වැළැක්වීම සඳහා මෙම නීතිය ක්‍රියාත්මක කිරීමේදී මේවාට අනුකූල වීම සහතික වීම ඉතා වැදගත් බව ටීඅයිඑස්එල් හි අදහසයි.

01. AML/CTF වැළැක්වීමේ පියවර ඵලදායී ලෙස යෙදීම – සමාගමක් විසින් නිකුත් කරන ලද කොටස් වල මහ බැංකුව විසින් නිකුත් කරන ලද භාණ්ඩාගාර බිල්පත් සහ සමාගමක් විසින් නිකුත් කරන ලද ණය සුරැකුම්පත් වල හෙළි නොකළ බදු වටිනාකමට සමාන මුදලක් ආයෝජනය කිරීමට මෙම පනත මඟින් අවස්ථාව ලැබේ. චංචල හෝ නිශ්චල දේපල. එබැවින්, වාසිදායක හිමිකාරිත්වය හා සම්බන්ධ ගැටලු ඇතුළු නව පනතට අදාළව පවතින AML/CTF නීති සහ මාර්ගෝපදේශ නිසි පරිදි ක්‍රියාත්මක කරන බවට ශ්‍රී ලංකා මහ බැංකුව (CBSL), මූල්ය බුද්ධි ඒකකය (FIU) සහ අනෙකුත් බැඳුණු ආයතන සහතික විය යුතුය. වත්කම්වල ආරම්භය ගැන ප්‍රශ්න කරමින් ඔබේ පාරිභෝගික අවශ්‍යතා දැන ගන්න. බදු සමාව ලබා දී ඇති අය පහසුවෙන් හඳුනාගත හැකි බවත් අනාගත අනුකූලතාව සහතික කිරීම සඳහා බලධාරීන්ගේ දැඩි පරීක්‍ෂණ යටතේ පවතින බවත් මෙයින් සහතික කෙරේ. එවැනි ක්‍රියා පටිපාටි පිළිපැදීමෙන් නීත්‍යානුකූල මුදල් ප්‍රභවයන් ඇති පුද්ගලයින්ට බාධාවකින් තොරව එය මෙරටට ගෙන ඒමට හැකි වන අතර එමඟින් නීති විරෝධී ආකාරයෙන් උපයන මුදල් රටට ඇතුළුවීම වඩ වඩාත් දුෂ්කර වේ.

02. ගෘහස්ථ සම්බන්ධීකරණය හා සහයෝගීතාව-සීබීඑස්එල් සහ එෆ්අයියූ “ඕනෑම එම්එල් හඳුනා ගැනීම, විමර්ශනය කිරීම සහ නඩු පැවරීම සඳහා අදාළ සියළුම දේශීය දේශීය බලධාරීන්ට සම්බන්ධීකරණය හා සහයෝගීතාවය සහ සුදුසු පරිදි තොරතුරු හුවමාරු කර ගැනීමට හැකි වන පරිදි සහතික වීම” ML/TF අපයෝජනය “. මෙම ආයෝඡන තුළින් එම්එල් හි ඇති විය හැකි අවදානම පිළිබඳව බැංකු සහ අනෙකුත් මූල්‍ය ආයතන අතර සීබීඑස්එල් සහ එෆ්අයිඅයූ දැනුවත් කළ යුතුය. පනතේ ඇති රහස්‍යතා වගන්තිය එවැනි අන්තර් ආයතන සහයෝගීතාවයට බාධාවක් නොවන බව සහතික කිරීම සඳහා දේශීය ආදායම් කොමසාරිස් ජනරාල් උත්සාහ කළ යුතුය.

03.ජාත්‍යන්තර සහයෝගීතාව-බලවත් බලධාරීන් ජාත්‍යන්තර සහයෝගීතාව සහතික කිරීම සහ කළු සල්ලි මෙරටට ගෙන ආ බවට සැක කෙරෙන පුද්ගලයින් සොයා බලධාරීන්ට බලතල ලබා දීම. FATF නිර්දේශයන් සාර්‍ථකව ක්‍රියාත්මක නොකරන රටවල ආදායම සහ වත්කම් හොඳින් නිරීක්ෂණය කිරීම අවශ්‍ය වේ.

නව නීතිය පිළිබඳව අදහස් දක්වමින් ටීඅයිඑස්එල් හි විධායක අධ්‍යක්ෂ නදිෂානි පෙරේරා මහත්මිය මෙම අදහස් ප්‍රකාශ කළාය:

රටේ වර්තමාන මූල්‍ය තත්ත්වය සහ රටට විදේශ මුදල් ගලා ඒම අවශ්‍ය බව අපි තේරුම් ගෙන ඇත්තෙමු. කෙසේ වෙතත්, එවැනි පුළුල් පරාසයක බදු සමාව ලබා ගැනීමෙන් සමහර විට කළු සල්ලි රට තුළට ඇතුළු වීමට ඉඩ සැලසෙන අතර අවසානයේදී එවැනි අයථා ලෙස ලබා නොගත් ලාභ සඳහා තෝතැන්නක් බවට ලංකාව පත් විය හැකිය.

ඉහත සඳහන් නිර්දේශ ක්‍රියාත්මක කිරීමෙන් සහ රටට ලබා දී ඇති ආරක්‍ෂාව පිළිබඳව මහජනතාව දැනුවත් කරන බවට සහතික වෙමින් රටට හානි කළ හැකි අය මෙම බදු සමාව අයථා ලෙස භාවිතා නොකරන බවට වග බලා ගන්නා ලෙස ටීඅයිඑස්එල් සියළුම නීතිය ක්රියාත්මක කරන හා නියාමන බලධාරීන්ගෙන් ඉල්ලා සිටී. එවැනි අපයෝජන වළක්වා ගන්න.